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為便于企業(yè)辦理單用途商業(yè)預(yù)付卡備案，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)單用途商業(yè)預(yù)付卡備案企業(yè)的屬地管理，現(xiàn)將集團(tuán)發(fā)卡和品牌發(fā)卡企業(yè)備案權(quán)限委托下放各市州商務(wù)主管部門(mén)，并就單用途商業(yè)預(yù)付卡備案管理工作有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、下放事項(xiàng)

單用途商業(yè)預(yù)付卡集團(tuán)發(fā)卡和品牌發(fā)卡企業(yè)備案

二、下放方式

委托下放各市州商務(wù)主管部門(mén)

三、辦理依據(jù)

《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行）》（中華人民共和國(guó)商務(wù)部令第9號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《管理辦法》）

四、相關(guān)要求

（一）備案范疇。商務(wù)部門(mén)對(duì)預(yù)付消費(fèi)卡的監(jiān)管范疇僅限于“單用途商業(yè)預(yù)付卡”，《管理辦法》明確了單用途商業(yè)預(yù)付卡的定義，具體應(yīng)包括四個(gè)方面屬性：一是發(fā)行主體為從事零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)、居民服務(wù)業(yè)的企業(yè)法人，不包括文化、體育、娛樂(lè)、教育、旅游等行業(yè)企業(yè)（如書(shū)店、健身機(jī)構(gòu)、高爾夫球場(chǎng)、電影院、游樂(lè)場(chǎng)、游戲廳、教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、旅行社等），公用事業(yè)單位（如公交公司、電力公司、電信公司等），以及個(gè)體工商戶(hù)等非法人企業(yè)、法人企業(yè)的非法人分支機(jī)構(gòu)；二是使用限于特定范圍，即在本企業(yè)或本企業(yè)所屬集團(tuán)或同一品牌特許經(jīng)營(yíng)體系內(nèi)；三是性質(zhì)上明確其為一種預(yù)付憑證；四是形式上不限載體，包括實(shí)體卡和虛擬卡。

（二）備案資料。單用途商業(yè)預(yù)付卡集團(tuán)發(fā)卡和品牌發(fā)卡企業(yè)辦理備案時(shí)，除按照《管理辦法》第八條、第十條規(guī)定提交相關(guān)備案資料外，鼓勵(lì)備案企業(yè)出具承諾書(shū)，鼓勵(lì)存管銀行或保證保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保函開(kāi)具銀行出具資金監(jiān)管承諾書(shū)。規(guī)模發(fā)卡以及其他發(fā)卡企業(yè)備案可參照?qǐng)?zhí)行。

（三）資金監(jiān)管。為進(jìn)一步維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，降低備案企業(yè)兌付風(fēng)險(xiǎn)，單用途商業(yè)預(yù)付卡集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)存管資金比例不低于上一季度預(yù)收資金余額的30%；品牌發(fā)卡企業(yè)存管資金比例不低于上一季度預(yù)收資金余額的40%。鼓勵(lì)備案企業(yè)提高預(yù)收資金存管比例，鼓勵(lì)備案企業(yè)采用資金存管和保證保險(xiǎn)、銀行保函等相結(jié)合的方式擔(dān)保全部預(yù)收資金。

????（四）信用核查。各市州商務(wù)主管部門(mén)要積極對(duì)接本地信用管理部門(mén)，建立信用核查、信用激勵(lì)和懲戒等應(yīng)用。辦理單用途商業(yè)預(yù)付卡企業(yè)備案時(shí)，應(yīng)先對(duì)備案企業(yè)信用情況進(jìn)行核查。對(duì)于列入信用紅名單的企業(yè)可免于提交承諾書(shū)，對(duì)于有失信行為的企業(yè)要暫緩備案并將相關(guān)情況推送至同級(jí)市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令企業(yè)停止發(fā)卡行為，待企業(yè)信用記錄恢復(fù)正常后再行辦理單用途商業(yè)預(yù)付卡備案。

（五）事后監(jiān)管。根據(jù)《管理辦法》及《中共湖南省委辦公廳 湖南省人民政府辦公廳關(guān)于貫徹落實(shí)中央關(guān)于市場(chǎng)監(jiān)管等五個(gè)領(lǐng)域綜合行政執(zhí)法改革指導(dǎo)意見(jiàn)的通知》（湘辦發(fā)電〔2019〕37號(hào)）等有關(guān)規(guī)章制度，各市州商務(wù)主管部門(mén)要加強(qiáng)與同級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)的對(duì)接，聯(lián)動(dòng)市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)針對(duì)單用途商業(yè)預(yù)付卡備案企業(yè)開(kāi)展監(jiān)督檢查。對(duì)于掌握的單用途商業(yè)預(yù)付卡備案企業(yè)發(fā)生的危害消費(fèi)者合法權(quán)益的線(xiàn)索應(yīng)積極反饋同級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)。

（六）信息報(bào)送。各市州商務(wù)主管部門(mén)每半年向省商務(wù)廳報(bào)送一次單用途商業(yè)預(yù)付卡企業(yè)備案情況，如有備案企業(yè)發(fā)生兌付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)及時(shí)報(bào)送同級(jí)政府和省商務(wù)廳。

本通知自2024年6月1日起實(shí)施，有效期5年。

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附件：1.備案企業(yè)承諾書(shū)參考范本

2.資金監(jiān)管承諾書(shū)參考范本

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???????????????????????????????湖南省商務(wù)廳??

??????????????????????????????2024年5月22日

附件1

承諾書(shū)

（僅供參考）

×××商務(wù)局：

本經(jīng)營(yíng)者自愿作出如下承諾：

1.《單用途商業(yè)預(yù)付卡經(jīng)營(yíng)者備案表》中所填寫(xiě)的信息和提交的所有資料及數(shù)據(jù)均真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、有效。

2.嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)民法典》《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行）》（商務(wù)部2012年第9號(hào)令）等法律法規(guī)文件規(guī)定，守法經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)信用，接受各級(jí)主管部門(mén)及相關(guān)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

3.本經(jīng)營(yíng)者不存在以下行為：被列為失信被執(zhí)行人；法定代表人、主要負(fù)責(zé)人因供職單位違法行為被列為失信被執(zhí)行人；被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄；被列入嚴(yán)重違法失信名單;申請(qǐng)注銷(xiāo)或者正在辦理注銷(xiāo)手續(xù)以及法律法規(guī)規(guī)定的其他不得發(fā)行預(yù)付卡的情形。

若違背以上承諾，本經(jīng)營(yíng)者愿承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，并同意將失信違法信息記入本經(jīng)營(yíng)者信用檔案。

特此承諾。

???????????????????????????承諾單位：（蓋章）

???????????????????????????法定代表人：（簽字）

???????????????????????????年 ??月 ??日

（本文書(shū)一式兩份，行政機(jī)關(guān)與承諾人各執(zhí)一份。）

附件2

資金監(jiān)管承諾書(shū)

?

×××商務(wù)局：

現(xiàn)有????????????????????????（備案企業(yè)名稱(chēng)）申請(qǐng)?jiān)谖倚校ㄋ荆┺k理單用途商業(yè)預(yù)付卡預(yù)收資金存管業(yè)務(wù)（單用途商業(yè)預(yù)付卡預(yù)收資金保證保險(xiǎn)或銀行保函業(yè)務(wù)）并簽訂相關(guān)協(xié)議，我行（司）承諾將按照《單用途商業(yè)預(yù)付卡預(yù)收資金存管協(xié)議》約定對(duì)其存管資金加強(qiáng)監(jiān)管，履行好監(jiān)管職責(zé)，并每季度進(jìn)入商務(wù)部單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)對(duì)該企業(yè)上報(bào)信息進(jìn)行確認(rèn)。如未按要求落實(shí)預(yù)收資金存管（擔(dān)保）義務(wù)，愿意承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

?

?

???????????????????????????承諾單位：（蓋章）

?????????????????????????????年 ??月 ??日 ?

（本文書(shū)一式兩份，行政機(jī)關(guān)與承諾人各執(zhí)一份。）

相關(guān)解讀：

《湖南省商務(wù)廳關(guān)于單用途商業(yè)預(yù)付卡備案權(quán)限委托下放及相關(guān)事項(xiàng)的通知》解讀